立案与调查

出处：按学科分类—经济 中国民主法制出版社《保险规章制度汇编2005》第31页（3316字）

第十六条 中国保监会及派出机构依据职权进行现场检查、非现场检查或者依据投诉、检举等途径发现、查处保险违法行为。

第十七条 除依照《行政处罚法》可以当场作出行政处罚决定的以外，中国保监会及派出机构执法职能部门发现当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受行政处罚的，应当立案查处。

第十八条 保险违法行为在2年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

前款规定的期限，从保险违法行为发生之日起计算；保险违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。

第十九条 公民、法人或者其他组织可以依据保险信访投诉制度对保险违法行为进行检举和投诉。

第二十条 中国保监会及派出机构的信访机构应当自收到投诉、检举材料之日起15日内进行初步审查，并按照下列方式予以处理：

(一)认为不存在保险违法行为的，决定不予受理，并书面告知投诉人或者检举人；

(二)认为有违法事实需要追究行政责任，且属于本机关管辖的，应当及时将材料转交执法职能部门；

(三)认为有违法事实需要追究行政责任，但不属于本机关管辖的，应当告知投诉人或者检举人向有管辖权的机关提出。

第二十一条 执法职能部门收到投诉、检举材料，认为有违法事实需要进一步调查的，应当立案查处。

第二十二条 执法职能部门应当自发现或者知道违法事实之日起7日内立案，立案应当填写《行政处罚立案审批表》，由部门负责人批准，决定立案或者不予立案。

情况紧急来不及立案的，应当在调查取证或者依法采取有关行政措施后及时立案。

第二十三条 对决定立案查处的案件，执法职能部门应当在决定立案之日起3日内指定案件调查人员。

调查人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。

第二十四条 调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。必要时，可以进行现场检查。

第二十五条 调查人员调查取证时，不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构执法证件。

未出示执法证件进行的调查和取证无效。

第二十六条 执法职能部门可以委托其他派出机构协助调查、取证，但必须出具书面委托证明，受委托的派出机构应当积极予以协助。

执法职能部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查，但必须要求其出具专业报告。

第二十七条 调查人员调查案件，应当充分收集证据。

证据有以下几种：

(一)书证；

(二)物证；

(三)证人证言；

(四)视听资料；

(五)当事人陈述；

(六)鉴定结论；

(七)调查笔录和勘验笔录。

上述证据，必须查证属实，才能作为认定事实的依据。

第二十八条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

询问应当制作《调查笔录》，《调查笔录》应当交被调查人核对；对没有阅读能力的，应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。经核对无误后，由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的，应当在笔录上注明。

第二十九条 调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料，并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的，应当在材料上注明。

第三十条 调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的，可以复制，复制件应当标明“经核对与原件无误”，并由出具书证的人签名或者盖章。

第三十一条 调查人员对有涉嫌违法的物品进行现场勘验时，应当有当事人在场，并制作《现场勘验笔录》；当事人拒绝到场的，应当在《现场勘验笔录》中注明。

第三十二条 调查人员在查处保险违法行为过程中，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。

采取先行登记保存措施，应当填写《先行登记保存证据审批书》，并由执法职能部门的负责人批准。

第三十三条 先行登记保存证据的，应当签发《先行登记保存证物通知书》，填写《登记保存物品清单》，由当事人签字或者盖章确认，并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。

登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

第三十四条 对于先行登记保存的证据，执法职能部门应当在7日内作出处理决定。

第三十五条 抽样取证，应当有当事人在场，并开具物品清单，由调查人员和当事人签名或者盖章。

第三十六条 案件调查应当在立案之日起30日内终结。

重大疑难案件经执法职能部门负责人批准可以适当延长调查时限，但延长时限不超过30日。

在延长时限内仍不能完成案件调查的，由中国保监会负责人或者派出机构负责人决定是否继续调查。

第三十七条 案件调查终结，执法职能部门应当制作《案件调查报告书》，报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容：

(一)当事人的基本情况；

(二)调查的基本情况及相关证据；

(三)提出给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议；

(四)相关依据。

第三十八条 在调查过程中，执法职能部门发现违法事实涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》，向司法机关移送。