银行业有效监管核心原则

出处：按学科分类—经济 经济科学出版社《世界经济学大辞典》第876页（421字）

1997年9月，巴塞尔银行管委会发布此文件，这是巴塞尔委员会加强国际银行业管理的又一个重大步骤。

1988年，巴塞尔委员会曾公布过“巴塞尔协议”。但20世纪90年代以来，国际金融形势发生了很大变化，以金融衍生产品为主的市场交易风险屡屡发生，导致大银行倒闭和巨额亏损的事件接连不断，这种现象表明，仅仅依靠达到资本充足率(即巴塞尔协议规定的标准)并不能充分防范金融危机风险。

为此，巴塞尔委员会推出了“银行业有效管理核心原则”。“核心原则”共25条，其主要内容包括7个方面：(1)银行业有效管理的前提；(2)获准经营的范围和结构；(3)审慎管理和要求；(4)银行业持续监管的方法；(5)信息要求；(6)监管人员的正当权限；(7)关于跨国银行业务。

“核心原则”与“巴塞尔协议”的最大不同是：它提出了全方位风险监控的观念，即将管理贯穿于银行运作的全过程，它标志着国际银行业在监管方向上发生了根本性的变革。