银行信贷登记咨询系统

出处：按学科分类—经济 中国科学技术出版社《内审操作手册》第41页（759字）

(1)调阅资料：贷款卡发卡登记簿、系统运行情况登记簿、应急方案、发卡企业申请资料、年审报告和年审资料、借款人破产或解散的法定文书、信贷咨询系统检查报告及处理决定等。

(2)检查的方法及要点：

①现场进入银行信贷登记咨询系统，抽查部分贷款卡，检查领取贷款卡企业信息登记是否完整。

②查阅贷款卡发卡登记簿、发卡企业申请资料，检查发放贷款卡时是否认真审查企业报送的资料，有无对申请资料不全的企业发卡现象。

③查阅年审报告和年审资料，检查年审是否及时，年审资料是否齐全，对年审中发现的问题是否按规定进行处理。

④检查信贷咨询系统检查报告、处理决定及其他检查资料，查看人民银行信贷部门是否定期或不定期对金融机构在信贷登记和咨询管理方面进行检查，对检查中发现的问题是否按规定进行处理。

⑤检查信贷登记系统运行情况登记簿、金融系统的有关备案资料等，查看银行信贷登记咨询系统的系统管理员和操作员是否互相兼职，金融机构的业务员、操作员和系统管理员是否报人民银行备案。

注意事项：在年审中对企业发生名称、住所、法定代表人、负责人或代理人、注册资本、组织形式等重大事项变更的应要求办理贷款卡变更登记，对企业营业执照有效期满或批准设立期满、年审不合格的应暂停贷款卡使用，对企业破产、解散、依法撤销或严重违反《银行信贷登记咨询管理办法》规定的应注销贷款卡。