金融监管与风险控制评价指标(100分)

出处：按学科分类—经济 中国科学技术出版社《内审操作手册》第149页（583字）

(1)对金融机构的监督管理有书面的分业务类别的业务操作规程和管理规定。(15分)

(2)严格按照权限和程序审批金融机构。(10分)

(3)对辖内金融机构特别是中小金融机构的业务经营情况定期进行非现场监测，对金融机构的资产负债比例、资产质量、风险及财务状况、经营管理状况等做出评价，并提出监管建议。(10分)

(4)按规定对金融机构进行现场检查，对严重违规违法和经营管理不善的金融机构按规定进行处罚及责令其整改，对有严重违规违法行为的金融机构主要负责人和直接责任人进行查处。(15分)

(5)对金融机构高级管理人员任职资格按规定程序审查。(15分)

(6)对监管对象风险状况的底数清楚，对金融机构资产负债比例管理指标设有专人负责考核和监督，并利用这些指标进行风险评判和预警分析；制定了金融风险预警应急应变方案和相应的操作规程。(15分)

(7)及时跟踪监测中小金融机构的支付风险和支付缺口，并提出相应的防范和处置措施。(20分)