货币信贷、金融监管、外汇管理业务控制的监督评价

出处：按学科分类—经济 中国科学技术出版社《内审操作手册》第143页（778字）

认真执行货币信贷政策、强化金融监管、加强外汇管理是人民银行的主要职责，必须有严格的管理与控制机制，确保金融运行的安全。

(1)监督评价货币政策风险控制：监督评价是否贯彻执行了国家货币信贷政策，是否建立了完善的信贷管理制度和再贷款发放、再贴现、缴存款管理以及利率政策管理的操作规程；是否建立了金融风险监测预警系统，是否制定了金融债权管理制度，落实和保全金融债权、防范化解金融风险；是否认真执行银行信贷登记咨询系统有关规定，推广贷款卡的应用，有效保证系统信贷信息的全面性、准确性、及时性。

(2)监督评价金融监管及风险处置控制：监督评价金融监督管理是否制定了业务操作规程和管理规定；对金融机构市场准入与退出、高级管理人员任职资格是否按规定进行严格审查、审批；对金融机构是否按规定进行日常监管、非现场监督和现场检查，是否严格执行监管检查程序，对发现的违规违法行为是否按规定进行了处理；监管人员是否有明确的权限规定和岗位职责，责任制落实情况如何；对金融机构风险是否及时采取措施进行处置，是否有效防范和化解了辖区金融风险。

(3)监督评价外汇管理控制：监督评价外汇管理部门是否健全了工作管理制度和业务操作规程，是否按照有关规定认真管理结汇及售付汇业务，是否严格审核相关单证，防止逃、套汇行为的发生；是否严格按照进、出口核销的有关规定办理企业收、付汇核销业务；是否按规定做好辖内外汇业务统计监测工作，是否认真办理国际收支统计申报工作；是否掌握辖内金融机构人民币汇价执行情况，认真做好汇率监测工作；是否按规定对外商投资企业的外汇和外汇账户进行年度检查，及时组织查处外汇案件。