现金头寸合理需要量的匡算

出处：按学科分类—经济 中国金融出版社《中华金融辞库》第404页（394字）

商业银行对当天可供营运各项现金资金数额进行的匡算。目的是为了检查库存现金能否满足客户提现的需要。匡算时，要根据本行的存款总额算出应提存的准备金数额和各项现金资产的当天余额，然后通过二者间的比较确定现金头寸的余缺数量。匡算现金头寸的具体方法是：库存现金可根据企业单位支取工资和签发支票次数及每次的数额来进行；向中央银行的存款应根据客户存款、借款的流动性及两者相互抵销后的差额来进行；同业存款要以代理业务所需的存款余额、代理费用和同业存款利息相抵后的差额来进行；托收未达款项可根据托收款笔数、结算时间长短计算在途资金的占用额。由于商业银行现金头寸的多少要受到银行客户多少、存款种类及其结构、市场游资多少、到期贷款的数量及回收比例、季节性资金流动量、社会经济政治状况及本行资金收付规律等多种因素的影响，所以，匡算时应对上述各种因素全盘加以考虑。