月资金流动性预测

出处：按学科分类—经济 中国金融出版社《中华金融辞库》第405页（375字）

商业银行为安排年内各月份的资金头寸，满足资金流动性的需要，而对年内各月份资金供求情况进行的预测。通过预测，摸清计划年度各月份的存款、贷款增减变动情况、资金头寸余缺数量，便于及早采取措施进行资金头寸的拆出与拆入。预测的内容包括：①基本趋势预测。即以计划年度前五年每年末存贷款增长率求出平均增长幅度，并据其预测出计划年度的存贷款增长率。②短期季节性资金需求预测。即通过季节性指数换算求出季节性因素对资金需求量的影响，得出季节性存款和周期存款的变动。③周期性资金需求预测。即通过对计划年度每月的存贷款余额与前一年同期实际存款余额的对比，计算出资金需求量的周期性变动数额。

如通过上述渠道发掘潜力仍不能弥补资金流动缺口，即应考虑增加资本金或限制资产的增长速度。