金融机构管理行政处罚

出处：按学科分类—政治、法律 北京大学出版社《北京大学法学百科全书宪法学行政法学》第241页（934字）

中国人民银行依法对违反《金融机构管理规定》(1994年11月中国人民银行公布)的行为予以的行政制裁。其主要内容包括：①有下列违法行为之一的，中国人民银行有权冻结其账户，没收非法所得，并处以人民币100万元以上1000万元以下的罚款，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任：未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的；无《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的。②金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》、没收非法所得外，另处以人民币50万元以上500万元以下罚款，并对直接责任人处以人民币1万元以上10万元以下罚款。③金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的，没收其非法所得，并按违法所得处以万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。④拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处以人民币10万元以上100万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚，同时追究法定代表人或主要负责人的责任。⑤金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的，处以人民币5万元以上50万元以下罚款，并予以通报批评。情节严重的责令撤换其法定代表人或主要负责人。⑥丢失或涂改《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的，处以人民币1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，并处以通报批评或责令其停业整顿。⑦对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：限期改正；缓办年检登记，并要求其进行整顿；建议更换法定代表人或主要负责人；责令其停业整顿，并予以公告。以上处罚可以并处。⑧对违反《金融机构管理规定》中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下列处罚：警告；通报批评；限期纠正；没收非法所得；处以人民币50万元以上500万元以下罚款；勒令停办部分业务；停业整顿；责令撤换法定代表人或主要负责人；指派人员接管；冻结账户；责令其关闭并吊销许可证。以上处罚也可以并处。当事人对中国人民银行的上述处罚决定不服的，可在接到处罚通知之日起15日内向上一级人民银行申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向当地人民法院起诉。